Белагропромбанк принял участие в семинаре-тренинге БЕЛКАРТ

Карточный бизнес 29 мая В деятельности банков за последнее время в тактических приемах ведения бизнеса происходят довольно парадоксальные вещи. Например, если предоставляется реальный выбор между тем, куда вложить капитал: Хотя доходность от них в несколько раз меньше. Кроме того, прогрессирует снижение банковских кредитных и депозитных ставок. То есть, финансовые инструменты подвергаются некоторым изменениям, и при чем не в сторону увеличения прибыльности, а скорее наоборот. Для решения вопросов касательно стабильности и постоянной положительной динамики ликвидности, банковская система стала нуждаться в наличии постоянных клиентов с крупным устойчивым капиталом и положительной тенденцией роста и расширения позицией в различных направлениях рынка, репутация которых предполагает долгосрочные программы развития и увеличения ведения собственного бизнеса.

Карточный портфель банка «Екатеринбург» мигрировал на мощности ПЦ «КартСтандарт»

Кому рекомендовано: Руководителям и специалистам подразделений по работе с платежными и кредитными карточками, процессинговых подразделений, подразделений маркетинга и рекламы, а также руководителям и специалистам юридических подразделений Содержание курса: Блок 1. Концепция развития безналичных расчетов в Украине Роль и преимущества новых платежных инструментов в платежном обороте страны.

Персоналу банка, занимающегося карточным бизнесом, необходимо обладать увеличение оборотов по картам, повышение доходности продукта.

Если процессинг на аутсорсинге, то персонал направляет свою энергию в другое русло, по своим профессиональным направлениям, что тоже способствует развитию банка. Банк не отвлекается на поддержание процессинга, не несет доп. А если процессинг обслуживает несколько банков, то он соответствующим образом развивается, чтобы не потерять своих клиентов.

Платить комиссию процессингу гораздо дешевле, чем содержать свой, и переходя к первой части вопроса, если отдаются какие-то функции на аутсорсинг, то банк вправе рекомендовать партнеру свое видение бизнеса. Иначе всегда можно сделать замену. Я убежден, что каждый должен заниматься своим делом. В данном случае банк - это кредитно-финансовое учреждение, а не компания. Когда процессинг обслуживает несколько десятков или сотен клиентов, он в любом случае обязан доводить качество каждой услуги до высокого уровня.

Светлана Крошкина Заместитель председателя правления Инвестторгбанка Москва Передача части функций сторонним организациям может приводить к тому, что банк в определенной степени становится ведомым и зависимым от технологических решений стороннего процессинга. Наш Банк — за прогресс, и именно поэтому в у нас есть свой процессинг, развитию которого уделяется большое внимание.

Одно из самых значимых достижений в этой области — подтверждение международными платежными системами и соответствие процессинговой системы и доступных из Интернета информационных ресурсов Банка стандарту . Да, действительно, при аутсорсинге набор услуг определяется сторонней организацией, но форма их продажи, подачи и стоимость регулируется Банком. Со своей стороны также Банк стимулирует процессинг к расширению и улучшению качества предоставляемых услуг.

В карточном профит-центре, как и в любом бизнесе, одним из основных является вопрос управления доходностью. Как видно из математического представления, управлять необходимо доходами и издержками, возникающими в связи с деятельностью картподразделения. Под управлением понимается, во-первых, постоянный и непрерывный контроль над денежным потоком, составляющим доходы и расходы, во-вторых, обязательная оценка принимаемых бизнес-решений с точки зрения их влияния на величину потока доходов и расходов.

Иными словами, на рынке наблюдается тенденция сокращения доходности различных финансовых инструментов. В этих условиях банки кинулись.

Технология позволяет процессировать платежи не только по картам , но и по картам других платежных систем напрямую — через одно единственное подключение к . В октябре г. На первом этапе реализации проекта к оплате принимались только карты . Технология прямого подключения обеспечивает авторизацию транзакций по всем картам, принимаемым к оплате торговой сетью, через единственное подключение — напрямую к глобальной сети . При этом банк-эквайер сохраняет ключевую роль в обеспечении расчетов.

Основные достоинства данной технологии для покупателя: Технология позволяет ритейлерам существенно повысить уровень обслуживания держателей карт, а именно: Как следствие, повышение лояльности покупателей в целом и более активное использование карт для оплаты товаров и услуг. Снижению затрат на обслуживание карт способствует целый ряд факторов: Ритейлеру достаточно поддерживать одно подключение к , при этом обеспечивает маршрутизацию платежей по картам других платежных систем на операционные центры этих систем.

Это позволяет упростить процесс и сократить затраты торговой сети на внедрение и, самое главное, эксплуатацию технологии безналичной оплаты по картам. Мы реализовали ряд инновационных для российского рынка подходов и технологий. Отдельно хочется отметить сплоченную работу всех участников столь сложного проекта, что стало залогом успеха и позволило сохранить стандарты качества приема карт, установленные на первой стадии проекта.

Форум ИТ-решений 2020

Быстрый вывод новых карточных продуктов на рынок Широкий набор инструментов для поддержки мидл- и бэк-офисных бизнес-процессов Привлекательность банка-партнера для новых клиентов Перспективы: Продолжается имплементационный проект по подключению к ресурсам МПС Расширение возможностей технологии 3 - Собственная разработка программы лояльности для торговцев Лицензии: Современная программно-аппаратная платформа процессингового центра от мирового лидера консолидирует собой опыт более сотни клиентов из различных стран мира; Быстрый вывод новых карточных продуктов на рынок; Широкий набор инструментов для поддержки мидл- и бэк-офисных бизнес-процессов; Привлекательность банка-партнера для новых клиентов; Повышение доходности операций банка-партнера; Развития карточного бизнеса банка-партнера.

Направления реализации проекта развития карточного бизнеса в регионе . задач по повышению доходности карточного бизнеса региональных.

СТБ и др. МТ-карт и др. НСМЭП -. Национальная система массовых электронных платежей На современном этапе развития банковской системы Украины довольно быстро разворачивается внедрения карточек международных платежных систем. Интерес украинских банков в международных платежных систем вполне л логический. Выпуск международных банковских карт позволяет осуществить интеграцию в мировую систему банковских услуг, поднять имидж банка, завоевать рынок и привлечь дополнительных клиентов.

Участие в междуна дний карточной системе дает возможность овладеть новейшие банковские технологии, используя мощную инфраструктуру для осуществления расчетов в глобальных масштабах. Реализация этих направлений требует с. Начнем капиталовложений в создание инфраструктуры - процессинговые центры, программное обеспечение, банкоматы, -терминалы, телекоммуникационные сети и т. Карточный бизнес в Украине сегодня стремительно начал развиваться, но он еще не является прибыльным.

Однако именно от доходности зависит, разворачивать банковское учреждение карточный бизнес, наоборот, свернет его. Относительно низкий уровень жизни населения и его низкая платежеспособность тормозят окупаемость затрат, которые были сделаны для развертывания системы массовых электронных платежей. Аналогичные проблемы пост ають перед разработчиками локальных платежных систем.

«Мировая» революция

? Игорь Голдовский, член Операционного комитета от России, генеральный директор компании"Платёжные Технологии" Убежден, что существуют два основных движителя развития технологий платежных карт: В середине х годов предпринимались отдельные робкие и неуклюжие попытки оплаты услуг предприятий ЖКХ через банкоматы, но это было скорее экзотикой.

Карточный бизнес – это современный вид Хотя доходность от них в несколько раз меньше. Кроме того, карточный бизнес банка способствует цивилизованному повышению жизненного уровня населения.

Риски в сфере карточного бизнеса 9. Риски в сфере карточного бизнеса Со времени возникновения первых банковских карт в США прошло более полувека, но карточный бизнес во всем мире уже показал свою эффективность. Выпуск платежных карточек является важнейшей тенденцией развития технологии безналичных расчетов в банковской деятельности. Преимущества масштабности использования банковских карт как средства расчетов очевидны.

Для клиентов, это, прежде всего, — удобство, надежность, практичность и экономия времени, для банков — повышение конкурентоспособности и престижа, наличие гарантий платежа, оптимизация расходов, связанные с оборотом наличных и обработкой бумажно-денежной массы и другие. В то же время практика многих стран показывает, что выпуск карт связан с высоким уровнем риска убытков банка. Все случаи возникновения потерь банка можно разделить на три категории: Потери в результате мошеннических действий вне системы банка:

Управление карточным бизнесом в коммерческом банке.

Москва, переулок Луков, д. Целью обработки персональных данных является: Обработка Персональных данных осуществляется Банком в объеме, который необходим для достижения каждой из вышеперечисленных целей. Я признаю и подтверждаю, что в случае необходимости Банк вправе в объеме необходимом для достижения указанных выше целей передавать мои Персональные данные третьим лицам, их агентам и иным уполномоченным ими лицам, а также в случае необходимости представлять таким лицам соответствующие документы, содержащие мои Персональные данные с соблюдением требований законодательства РФ.

Банк прилагает все возможные усилия и предусмотренные законодательством РФ меры для того, чтобы избежать несанкционированного использования персональных данных.

карт-счетах в банке и повышение размера их путь повышения доходности “карточных” про- в области “кар- точного” бизнеса (см. схему вы-.

Карточный бизнес - реальный способ сохранения доходов Карточный бизнес - реальный способ сохранения доходов Ильдеменов Андрей Сергеевич В банковском секторе в последнее время обозначился целый ряд парадоксов. Оказавшись, к примеру, перед дилеммой - взять на себя все риски и начать кредитовать реальный сектор, либо вложить деньги во вновь выпущенные долговые гособязательства, доходность которых в три раза ниже, - банки в большинстве случаев выбирают облигации.

Сбербанк снижает процентные ставки и по кредитам, и по вкладам. Иными словами, на рынке наблюдается тенденция сокращения доходности различных финансовых инструментов. В этих условиях банки кинулись искать по городам и весям перспективных клиентов, имеющих устойчивые рыночные позиции, стабильное финансовое положение и программы расширения бизнеса. Но таких клиентов немного, и в основном они уже имеют устойчивые и длительные связи со"своими" банками.

Более того, крупные предприятия диверсифицируют источники заимствований и переходят к выпуску корпоративных облигаций для последующего их размещения на финансовом рынке.

Руководитель проектов по разработке и внедрению новых карточных продуктов

Специфика маркетинга карточных продуктов и услуг Основными отличиями являются: Высокий динамизм карточного рынка. В отличие от рынка нетор говых услуг среднего банка, который характеризуется стабильным количеством основных конкурентов, низкой текучестью клиентов, фиксированным ассортиментом продуктов который может не меняться годами , низкой технологичностью в целом, для рынка карточных услуг характерны:

для прибыльного управления карточным портфелем банка» для бизнес- модели решить задачи по повышению доходности и.

В результате кропотливой и слаженной работы проектной команды карточный бизнес банка, включающий эмиссионный портфель в тысяч карт, а также парк банкоматов и терминалов, перешел на обслуживание независимого оператора процессинговых услуг. В рамках проекта была реализована интеграция с АБС банка, разработанной сторонним вендором, а также онлайн-интеграция с фронт-системами банка. Проделанные работы позволили оформить однородный ландшафт ИТ-инфраструктуры, благодаря чему обмен информацией между АБС, процессингом и ДБО будет происходить в режиме реального времени и, как следствие, время обработки запросов держателей карт сократится до минимальных значений.

Полная технологическая готовность процессингового центра и стандартизированная процедура миграции позволила принять во внимание все особенности деятельности кредитной организации и обеспечить технологическую поддержку нового бизнес-проекта. Несмотря на то, что две трети наших частных клиентов — сотрудники муниципальных предприятий, и наш банк в связи с этим несет немаловажную социальную функцию, он остается коммерческой организацией, стремящейся оптимизировать бизнес-процессы и повысить доходность продуктовой линейки.

Основными направлениями бизнеса банка являются розничное кредитование, обслуживание зарплатных проектов муниципальных предприятий и предприятий бюджетной сферы, кредитование организаций из сфер строительства и операций с недвижимостью, торговли и транспорта. Основным акционером банка является Департамент по управлению муниципальным имуществом г. По состоянию на

Карточный бизнес - реальный способ сохранения доходов

Стратегия развития бизнеса банка как определяющая основа построения продуктовой линейки. На современном этапе развития розничного банковского бизнеса в российской банковской системе, когда рынок уже находится в определенной, далекой от начальной, фазе развития, от банка требуется не только и даже не столько быть технологически готовым к эмиссии и процессингу пластиковых карт. Успех в бизнесе определяется целым рядом факторов, куда, безусловно, относится и технологический. Однако продуманное продуктовое предложение на базе современных карточных технологий международных платежных систем, правильная ценовая политика и разумное применение коммуникационных инструментов в настоящее время играют все более значительную роль.

Пакетные продажи для банка – это источник повышения доходности карточного бизнеса банка. ПАКЕТНЫЕ ПРОДАЖИ РОЗНИЧНЫХ УСЛУГ БАНКА.

и также лидируют и по количеству банкоматов, обслуживающих пластиковые карты этих систем. В общей сложности в прошлом году на их долю в нашей стране пришлось 60,2 процента совершенных операций и 59,8 процента всех эмитированных карт. По данным Центробанка, эмиссия банковских карт в прошлом году выросла в 1,5 раза, превысив 35 миллионов штук. В году наши граждане совершили операций с картами на сумму более чем 1,8 триллиона рублей. Пользователями банковских карт являются уже более 20 процентов россиян.

Отдавать такой лакомый кусок на откуп иностранцам ни государству, ни отечественным банкам не хотелось бы. Но чтобы вытеснить"варягов", нужно объединяться. Для подобного сотрудничества есть и другие веские причины. Во-первых, для россиян владение карточкой, принадлежащей отечественной платежной системе, обходится в среднем в два-три раза дешевле, чем международной.

Три кита повышения эффективности банковского бизнеса

Основные виды исследований продуктов банков-конкурентов, которые необходимо проводить маркетинговому подразделению банка на постоянной основе рекомендованная периодичность данного исследования один раз в квартал с целью выявления тенденций рынка платежных карт: Источниками маркетинговой информации могут быть нормативные документы, интернет, пресса, ЦБ РФ, налоговые органы и т. Если цель исследования определена, необходимо определить список банков — конкурентов, которые будут участвовать в исследовании.

Если целью исследования стоит изучить весь, например московский рынок, то необходимо разделить банки по следующим группам:

Евгений Ерофеев, руководитель по развитию бизнеса Управления «Акции и призы для повышения доходности карточного портфеля.

.

Интеллект-карты для бизнеса. Как можно повысить эффективность планирования в бизнесе